非法集資者要達(dá)到目的，往往變著法子誘騙群眾上當(dāng)，但不管它怎么變，不外乎編造虛假項(xiàng)目、承諾高額回報(bào)、高調(diào)宣傳造勢、利用親情誘騙等手段。通過分析典型的非法集資案件發(fā)現(xiàn)，一般會有這樣的“四部曲”：畫餅-造勢-吸金-跑路。
非法集資“四部曲”：
1.畫餅
首先，集資者會編織一個(gè)或多個(gè)盡可能“高大上”的項(xiàng)目，以“新技術(shù)”“新革命”“新政策”“區(qū)塊鏈”“虛擬貨幣”等為幌子，描繪一幅預(yù)期報(bào)酬豐厚的藍(lán)圖，把投資者的胃口“吊”起來，讓其產(chǎn)生“不容錯(cuò)過”“機(jī)不可失”的錯(cuò)覺。集資者一般會把“餅”畫大，盡可能吸引投資者眼球。
2.造勢
第二步，利用一切資源把聲勢做大。集資者通常會舉辦各種造勢活動(dòng)，比如新聞發(fā)布會、產(chǎn)品推介會、現(xiàn)場觀摩會、體驗(yàn)日活動(dòng)、知識講座等；大量展示各種或真或假的“技術(shù)認(rèn)證”“獲獎(jiǎng)證書”“政府批文”；公布一些領(lǐng)導(dǎo)視察影視資料，公司領(lǐng)導(dǎo)與政府官員、明星合影；故意把活動(dòng)選在政府會議中心、禮堂進(jìn)行，其場面之大、規(guī)格之高極具欺騙性。
3.吸金
第三步，想方設(shè)法套取你口袋里的錢。集資者通過返點(diǎn)、分紅，給投資者初嘗“甜頭”，使其相信把錢放在他那兒不僅有可觀的收入，而且比放在自己口袋里還安全，投資者不僅將自己的錢傾囊而出，還動(dòng)員親友加入，集資數(shù)額越滾越大。
4.跑路
最后，非法集資或者因?yàn)樵揪褪恰褒嬍向_局”人去樓空，或者因?yàn)轫?xiàng)目與集資規(guī)模嚴(yán)重不符導(dǎo)致破產(chǎn)清算，或者因?yàn)榻?jīng)營不善致使資金鏈斷裂，基本逃脫不了犯罪嫌疑人受到法律嚴(yán)懲、集資群眾遭受慘重經(jīng)濟(jì)損失，甚至血本無歸的結(jié)局。
如何識別非法集資：
絕大多數(shù)非法集資案件的犯罪手段并不高明，不法分子大多利用了群眾急于在投資理財(cái)中博取高收益的心理，通過編造一些精彩“故事”，誘騙不明真相的群眾掉入陷阱。只要公眾能提高警惕，審慎投資，就能識破絕大多數(shù)的騙術(shù)。可以通過如下幾步加以識別：
1、看一看
投資前先登錄“國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)”，查看公司資質(zhì)、注冊登記的經(jīng)營范圍、股東實(shí)力、行政處罰、是否列入經(jīng)營異常目錄等；查看是否有從事金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的資格；不要輕易相信對方宣傳的各種投資項(xiàng)目。
對明顯超出經(jīng)營范圍，頻繁變換公司名稱、地址、投資項(xiàng)目，所述項(xiàng)目子虛烏有或張冠李戴、故意夸張粉飾的公司所提供的理財(cái)產(chǎn)品一定要慎之又慎。
2、想一想
投資前必須認(rèn)真思考集資者宣傳的內(nèi)容是否符合邏輯、符合常理，不要輕易被假象所迷惑。
許諾超高收益率；以個(gè)人賬戶或現(xiàn)金收取資金；現(xiàn)場交本金即付部分提成或利息；在人群聚集區(qū)域擺攤設(shè)點(diǎn)派發(fā)廣告、招攬資金；在宣傳單上印領(lǐng)導(dǎo)照片、講話、會議文件等來證明所推銷的項(xiàng)目受政府支持；慫恿群眾將房產(chǎn)抵押獲取銀行貸款后投資所謂“項(xiàng)目”“理財(cái)產(chǎn)品”；招攬群眾到賓館、寫字樓參加“投資推介會”；群發(fā)短信介紹理財(cái)?shù)?，一般都是居心叵測的不法分子的欺騙伎倆。
3、問一問
投資之前最好能咨詢專業(yè)人士，切忌受微信群里虛假炫富宣傳沖動(dòng)投資，不計(jì)后果傾全家之財(cái)力一擲千金的投資很多時(shí)候都造成了妻離子散、家破人亡的慘劇。
